Получение лицензии на брокерскую деятельность в ЮАР

Брокерская лицензия — это официальное разрешение, выданное регулирующими органами, которое позволяет брокеру предлагать торговые услуги.   

Чтобы получить лицензию, брокеры должны соответствовать строгим требованиям, которые могут включать финансовую стабильность, квалификацию персонала и безопасное обращение с средствами клиентов. 

Законодательство

• Закон о финансовом консультировании и посреднических услугах (FAIS)
• Закон о регулировании финансового сектора (FSR)
• Закон о Финансовом разведывательном центре (FICA)

Основной лицензирующий орган - FSCA (Financial Sector Conduct Authority).

Контроль AML/CFT осуществляет FIC (Financial Intelligence Centre)

За валютные операции  отвечает SARB (Южноафриканский Резервный Банк)

Виды лицензируемой деятельности

 
Категория I (Базовый уровень):

• Финансовые консультации
• Ведение клиентских счетов (без управления)

Категория II (Полная лицензия):

• Доверительное управление
• Исполнение сделок
• Маркетмейкинг

CASP (Криптоактивы):

• Обмен криптовалют
• Криптокошельки
• Криптоброкеры

Срок рассмотрения заявки 6-9 месяцев (при полном комплекте документов). 

Срок действия лицензии 5 лет с возможностью продления.

Преимущества получения лицензии

Для бизнеса:

• Доступ к рынку SADC (Южноафриканское сообщество развития)
• Возможность работать с европейскими клиентами (через паспортизацию)
• Низкие регуляторные издержки по сравнению с ЕС

Для клиентов:

• Защита в соответствии с FAIS Act
• Компенсационный фонд до 500,000 ZAR
• Прозрачное ценообразование

Налоговый режим

Для компании:

• Стандартная ставка: 27%
• НДС: 15% (освобождение для международных операций)

Для клиентов:

• Налог на прирост капитала: 18%
• Дивиденды: 20% withholding tax

 
Льготы:

• Освобождение от CGT для пенсионных фондов
• Сниженные ставки по DTA соглашениям

Обязанности держателя лицензии

• Ежеквартальная отчетность в FSCA
• Регулярные аудиты (раз в 2 года)
• Соблюдение лимитов кредитного плеча (1:10 для розницы)
• Хранение данных транзакций 5+ лет
• Обязательное страхование профессиональной ответственности